Giao dịch cổ phiếu IPO: Lựa chọn tốt hơn để đầu tư

Trong thế giới tài chính, cơ hội đầu tư và kiếm tiền luôn sôi động. Bạn có thể đã nghe thuật ngữ 'IPO' nhưng tự hỏi nó thực sự có nghĩa là gì. Bài viết này nhằm mục đích làm sáng tỏ bất kỳ sự nhầm lẫn nào. Chúng tôi sẽ giải thích IPO là gì, nó hoạt động như thế nào, những gì bạn nên cân nhắc trước khi đầu tư và những sai lầm phổ biến mà mọi người mắc phải khi giao dịch cổ phiếu IPO.

IPO là gì?

Chào bán công khai ban đầu, thường được gọi là IPO, đánh dấu sự ra mắt của một công ty trên thị trường chứng khoán. Trước khi lên sàn, công ty thuộc sở hữu tư nhân và cổ phiếu của nó chỉ dành cho một nhóm nhà đầu tư hạn chế. Tuy nhiên, với IPO, công chúng có cơ hội đầu tiên để mua cổ phiếu và trở thành chủ sở hữu một phần của công ty.

Khi một công ty quyết định đã đến lúc IPO, nó thường hợp tác với một ngân hàng đầu tư để xử lý quá trình IPO. Ngân hàng giúp quyết định giá khởi điểm cho cổ phiếu của công ty và sau đó bán những cổ phiếu đó cho người mua thông qua thị trường chứng khoán. IPO là một quá trình dài liên quan đến rất nhiều bước pháp lý và tài chính, và có thể mất vài tháng để kết thúc.

Sau khi IPO hoàn tất, cổ phiếu của công ty sẽ được giao dịch công khai. Điều này có nghĩa là bất cứ ai cũng có thể mua hoặc bán cổ phiếu trên thị trường chứng khoán. Giá của các cổ phiếu này lên xuống dựa trên số lượng người mua và người bán. 

Những điểm chính

• IPO là viết tắt của Initial Public Offering.
• Chào bán công khai ban đầu (IPO) là khi một công ty tư nhân chào bán cổ phiếu của mình ra công chúng lần đầu tiên.
• Đầu tư IPO phải phù hợp với các mục tiêu tài chính dài hạn.

Cách đầu tư vào cổ phiếu IPO

Để đầu tư vào cổ phiếu IPO, có 8 bước phổ biến để làm theo:

1. Thực hiện nghiên cứu của bạn

Trước khi đầu tư vào IPO, bạn cần thực hiện nghiên cứu của mình. Nhìn vào báo cáo tài chính của công ty, hiểu mô hình kinh doanh của nó và xem xét triển vọng tăng trưởng của nó. Bạn thường có thể tìm thấy thông tin này trong một tài liệu gọi là "bản cáo bạch", mà công ty phát hành trước khi công khai.

2. Chọn tài khoản môi giới

Bạn sẽ cần một tài khoản môi giới để đầu tư vào IPO. Đảm bảo chọn một nhà môi giới có quyền truy cập vào IPO và hỗ trợ loại hình đầu tư này. Nhiều nền tảng trực tuyến cung cấp tính năng này.

3. Sơ tuyển và đăng ký

Để tham gia IPO, bạn thường phải được sơ tuyển bởi công ty môi giới của mình. Điều này thường liên quan đến việc điền vào các biểu mẫu và cung cấp báo cáo tài chính. Hãy chắc chắn rằng bạn đủ điều kiện và đăng ký IPO trước.

4. Xác định quy mô đầu tư của bạn

Quyết định số tiền bạn sẵn sàng đầu tư vào IPO. Hãy nhớ rằng IPO có thể biến động và nói chung là khôn ngoan khi không đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể để mất.

5. Đặt hàng của bạn

Khi bạn đã được chấp thuận và IPO mở cửa cho đầu tư, bạn có thể đặt hàng thông qua tài khoản môi giới của mình. Quá trình này khác nhau tùy theo nhà môi giới, vì vậy hãy chắc chắn làm theo hướng dẫn cụ thể của họ.

6. Chờ phân bổ

Khi IPO được đóng để đầu tư, cổ phiếu thường được phân bổ. Bạn có thể không nhận được tất cả các cổ phiếu bạn yêu cầu, đặc biệt nếu IPO được đăng ký quá mức. Nhà môi giới của bạn sẽ thông báo cho bạn về phân bổ của bạn.

7. Theo dõi và đánh giá lại

Sau khi IPO, cổ phiếu của bạn sẽ bắt đầu giao dịch trên thị trường mở. Theo dõi hiệu suất của họ và đánh giá lại vị trí của bạn thường xuyên. Nếu cổ phiếu hoạt động tốt, hãy cân nhắc nắm giữ nó; Nếu không, hãy suy nghĩ về việc liệu đã đến lúc bán.

8. Xem xét các mục tiêu dài hạn

Hãy nhớ rằng đầu tư không chỉ là kiếm tiền nhanh chóng. Xem xét các mục tiêu tài chính dài hạn của bạn và cách đầu tư này phù hợp với danh mục đầu tư tổng thể của bạn

⚠️Mẹo: Lợi nhuận ngắn hạn có thể hấp dẫn nhưng có thể rủi ro.

Các yếu tố cần xem xét trước khi đầu tư vào giao dịch cổ phiếu IPO 

Trước khi bạn đầu tư, điều quan trọng là phải tập trung vào các yếu tố khác nhau ảnh hưởng đến giao dịch cổ phiếu IPO. Dưới đây là một số yếu tố mà bạn nên xem xét:

Nguyên tắc cơ bản của công ty

Trước khi bạn quyết định đầu tư vào cổ phiếu IPO, bạn cần xem xét một vài yếu tố chính về công ty, bao gồm sự tăng trưởng của công ty, triển vọng thu nhập, vị thế thị trường và lợi thế của nó so với các đối thủ cạnh tranh. Các nhà đầu tư nên đi sâu vào sức khỏe tài chính của công ty để tìm hiểu xem liệu cách tiếp cận kinh doanh của công ty có khả năng duy trì trong dài hạn và mang lại sự tăng trưởng đầy hứa hẹn hay không.

Điều kiện thị trường

Sự thành công của IPO có thể bị ảnh hưởng nặng nề bởi những gì đang diễn ra trong nền kinh tế rộng lớn hơn. Trước khi bỏ tiền vào, hãy suy nghĩ về tâm trạng chung của thị trường, lãi suất đang làm gì và tình trạng của nền kinh tế. Tuy nhiên, đầu tư vào IPO khi thị trường đi xuống sẽ có rủi ro.

Đánh giá

Định giá là một yếu tố khác cần xem xét trước khi đầu tư vào IPO. Bạn nên tìm hiểu xem giá ban đầu của cổ phiếu có hợp lý hay không, dựa trên cách công ty đang hoạt động tài chính và cơ hội tăng trưởng trong tương lai. Nếu một công ty được định giá quá cao, có khả năng nó sẽ không đáp ứng được hy vọng của nhà đầu tư và cuối cùng bạn có thể mất tiền.

Đội ngũ quản lý

Đừng bỏ qua những người điều hành chương trình khi bạn đang nghĩ đến việc đầu tư vào IPO. Điều quan trọng là phải xem xét đội ngũ quản lý của công ty có kỹ năng và kinh nghiệm như thế nào. Bạn nên kiểm tra hiệu suất trong quá khứ của họ để xem liệu họ có những gì cần thiết để giúp công ty phát triển và thành công hay không.

Thời gian khóa

Thời gian khóa là một thời gian cụ thể sau khi một cổ phiếu mới xuất hiện khi một số người, như người trong công ty, không thể bán cổ phiếu của họ. Giai đoạn này rất quan trọng vì khi nó kết thúc, rất nhiều cổ phiếu có thể tràn ngập thị trường và kéo giá xuống. Vì vậy, trước khi bạn đầu tư vào một cổ phiếu mới, bạn nên tìm hiểu khi nào thời gian khóa kết thúc và suy nghĩ về việc điều đó có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu như thế nào.

8 sai lầm phổ biến cần tránh khi đầu tư vào giao dịch cổ phiếu IPO

Nếu bạn muốn thành công khi giao dịch cổ phiếu IPO, hãy nhớ tránh những sai lầm phổ biến dưới đây:

1. Nghiên cứu không đầy đủ 

Một sai lầm lớn mà nhiều người mắc phải khi đầu tư vào cổ phiếu mới là không nghiên cứu đầy đủ. Điều thực sự quan trọng là phải hiểu cách công ty kiếm tiền, ai đang điều hành nó và tương lai của nó trông như thế nào. Bạn cũng nên kiểm tra những gì đang xảy ra trong ngành và thị trường rộng lớn hơn để tìm hiểu xem đó có phải là thời điểm thích hợp để mua cổ phiếu của công ty hay không và nếu mọi người thực sự muốn nó.

2. Đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể để mất

Đầu tư vào cổ phiếu mới có thể thú vị, nhưng nó cũng rủi ro. Hãy chắc chắn rằng bạn chỉ sử dụng số tiền bạn có thể sống mà không cần bởi vì nếu cổ phiếu không hoạt động tốt, bạn có thể thấy mình ở trong một tình trạng tài chính eo hẹp.

3. Không đa dạng hóa

Đừng đặt tất cả tiền của bạn vào chỉ một cổ phiếu mới vì bạn sẽ có cơ hội mất tiền. Hãy nhớ đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn để ngăn chặn những tổn thất lớn. Nó giống như không đặt tất cả trứng của bạn vào một giỏ, đó là một cách thông minh để quản lý rủi ro.

4. Theo đuổi sự cường điệu

Thật dễ dàng để bị cuốn vào sự phấn khích của một cổ phiếu mới tung ra thị trường, nhưng lặn xuống mà không làm bài tập về nhà của bạn là một sai lầm lớn. Hãy chắc chắn kiểm tra tài chính của công ty và những gì nó lên kế hoạch cho tương lai trước khi bạn quyết định đầu tư. 

5. Bỏ qua định giá

Đừng bỏ qua giá trị của công ty, hoặc định giá của nó, khi xem xét một cổ phiếu mới. Đôi khi, các cổ phiếu mới được định giá quá cao và điều đó có thể ảnh hưởng đến cách chúng hoạt động sau này. Luôn so sánh giá cổ phiếu mới với các công ty tương tự để tìm hiểu xem đó có phải là một thỏa thuận tốt hay không.

6. Bỏ qua thời gian khóa

Hãy nhớ xem xét các giai đoạn khóa khi bạn đang nghĩ đến việc đầu tư vào một cổ phiếu mới. Đây là thời điểm định sẵn khi những người đến sớm không thể bán cổ phiếu của họ. Một khi giai đoạn này kết thúc, một làn sóng cổ phiếu có thể tấn công thị trường, điều này có thể làm giảm giá cổ phiếu. Vì vậy, hiểu được thời gian khóa có thể cung cấp cho bạn thông báo về khả năng giảm giá.

7. Không có kế hoạch

Đi vào một khoản đầu tư mà không có kế hoạch trò chơi giống như chèo thuyền mà không có la bàn - bạn chắc chắn sẽ bị lạc. Hãy chắc chắn rằng bạn đã có một chiến lược để mua và bán, cũng như một cách để quản lý rủi ro của bạn. 

8. Không hiểu quy trình bảo lãnh phát hành

Hiểu cách một cổ phiếu mới được định giá và bán, được gọi là quy trình bảo lãnh phát hành, là chìa khóa cho bất kỳ nhà đầu tư nào. Điều này liên quan đến các ngân hàng đầu tư và các chuyên gia khác, những người thiết lập giá cổ phiếu và bán nó ra công chúng. Biết cách thức hoạt động của điều này có thể cung cấp cho bạn những lựa chọn thông minh hơn khi bạn nghĩ đến việc đầu tư vào IPO.

Kết thúc

Đầu tư vào IPO hoặc chào bán công khai ban đầu có thể là một liên doanh có lợi nhuận, nhưng bạn cần hiểu những rủi ro vốn có và chiến lược hiệu quả. Thực hiện theo các phương pháp phù hợp có thể giúp bạn tăng lợi nhuận trong giao dịch cổ phiếu IPO. 

Tuy nhiên, hãy nhớ rằng tất cả các khoản đầu tư đều đi kèm với một số mức độ rủi ro và không có phương pháp hoàn hảo nào để đảm bảo lợi nhuận.

Hỏi đáp

Những bài viết liên quan:

• IPO của Mankind Pharma: Một chương mới trong cổ phiếu chăm sóc sức khỏe
• Giao dịch ngoài giờ là gì? Tìm hiểu cách thức hoạt động
• Chia tách cổ phiếu: Ưu điểm và rủi ro bạn nên biết
• Tỷ lệ P / E: Một điều quan trọng để phân tích cổ phiếu

Đọc thêm: Cổ phiếu