Interactive Brokers: 40 năm xuất sắc cho thương nhân

Interactive Brokers (IBKR) là một nền tảng mạnh mẽ phục vụ cho các nhà đầu tư mới làm quen và dày dạn kinh nghiệm. Được thành lập hơn bốn thập kỷ trước, IBKR đã tạo dựng được danh tiếng trong việc cung cấp các công cụ giao dịch toàn diện, giá cả cạnh tranh và tiếp cận thị trường tài chính toàn cầu.

Đánh giá môi giới giao dịch ngoại hối này được thiết kế để cung cấp cho bạn một giới thiệu toàn diện. Cho dù bạn đang nhắm đến việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình hay tìm kiếm một đối tác đáng tin cậy trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối phức tạp, bài đánh giá này sẽ cung cấp những hiểu biết có giá trị và thông tin cần thiết để hướng dẫn quá trình ra quyết định của bạn.

Interactive Brokers:Tổng quan

Thành lập: 1978
Trụ sở: Greenwich, Connecticut
Nền tảng giao dịch: Máy trạm IBKR Trader, Máy tính để bàn IBKR, IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader, Cổng thông tin khách hàng IBKR, API IBKR, IBKR IMPACT
Giao dịch di động: Có
Tiền gửi tối thiểu: $0
Các loại tài khoản: Cá nhân, Chung, Quỹ tín thác, IRA và UGMA / UTMA, Cố vấn không chuyên nghiệp, Văn phòng gia đình, Doanh nghiệp nhỏ, Cố vấn, Nhà quản lý tiền, Nhà môi giới & FCM, Nhóm giao dịch độc quyền, Quỹ phòng hộ & tương hỗ, Cán bộ tuân thủ, Quản trị viên, Nhà đầu tư quỹ phòng hộ tổ chức

Interactive Brokers (IBKR) đã tự khẳng định mình là một công ty quan trọng trong ngành môi giới, cung cấp một loạt các nền tảng giao dịch, tiếp cận thị trường và cấu trúc giá cả nhằm đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng. Kể từ khi thành lập vào năm 1978, sự chuyển đổi của IBKR từ một nhà tạo lập thị trường nhỏ sang một thực thể toàn cầu về chứng khoán và giao dịch ngoại hối minh họa cho sự tăng trưởng và khả năng thích ứng của nó trong bối cảnh tài chính biến động.

Sự hấp dẫn cốt lõi của Interactive Brokers nằm ở khả năng cung cấp cho các nhà giao dịch sự pha trộn giữa hiệu quả, tính linh hoạt và khả năng tiếp cận thị trường toàn diện. Nó tạo điều kiện truy cập trực tiếp vào báo giá ngoại hối liên ngân hàng, đây là một khía cạnh quan trọng đối với các nhà giao dịch tìm kiếm mức chênh lệch thấp và thấp commission Chi phí.

Cơ quan quản lý và Đăng ký 

Interactive Brokers (IBKR) là một công ty môi giới toàn cầu với khung pháp lý toàn diện, đảm bảo mức độ bảo vệ nhà đầu tư cao và tính toàn vẹn của thị trường. Dưới đây là tóm tắt về tình trạng quy định và tư cách thành viên của nó ở các khu vực chính:

Các loại tài khoản của Interactive Brokers

Tài khoản cá nhân

• Mô tả khách hàng: Một chủ tài khoản duy nhất.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Toàn quyền truy cập; có thể thêm người dùng bằng Giấy ủy quyền.
• Lề: Tiền mặt, Reg T và Ký quỹ danh mục đầu tư có sẵn.

Tài khoản chung

• Mô tả khách hàng: Hai chủ tài khoản có quyền sở hữu chung.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Cả hai chủ sở hữu đều có toàn quyền truy cập; có thể thêm người dùng bằng Giấy ủy quyền.
• Lề: Theo tài khoản cá nhân.

Tài khoản ủy thác

• Mô tả khách hàng: Pháp nhân được thành lập hợp pháp với tài sản nắm giữ cho người thụ hưởng.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Người được ủy thác có toàn quyền truy cập.
• Lề: Các tùy chọn Tiền mặt, Reg T và Ký quỹ Danh mục đầu tư.

Tài khoản IRA

• Mô tả khách hàng: Tài khoản hưu trí cá nhân cho cư dân thuế Hoa Kỳ.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Tương tự như Tài khoản cá nhân.
• Lề: Tiền mặt, Reg T và Ký quỹ danh mục đầu tư có sẵn.

Tài khoản UGMA/UTMA

• Mô tả khách hàng: Tài khoản giám sát cho trẻ vị thành niên ở Hoa Kỳ
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Người giám sát quản lý tài khoản.
• Lề: Chỉ tài khoản tiền mặt; không có Lề.

Tài khoản cố vấn không chuyên nghiệp

• Mô tả khách hàng: Cố vấn được miễn đăng ký với tối đa 15 khách hàng.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Cố vấn có quyền truy cập giao dịch; Khách hàng có quyền truy cập quản lý tài khoản.
• Lề: Tiền mặt, Reg T và Ký quỹ danh mục đầu tư có sẵn.

Tài khoản Family Office

• Mô tả khách hàng: Quản lý văn phòng gia đình.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Trình quản lý có quyền truy cập có thể định cấu hình; Khách hàng có thể giao dịch và quản lý tiền.
• Lề: Tiền mặt, Reg T và Ký quỹ danh mục đầu tư có sẵn.

Tài khoản doanh nghiệp nhỏ

• Mô tả khách hàng: Các thực thể kinh doanh nhỏ.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Các cấp truy cập người dùng có thể định cấu hình.
• Lề: Các tùy chọn Tiền mặt, Reg T và Ký quỹ Danh mục đầu tư.

Tài khoản cố vấn

• Mô tả khách hàng: Cố vấn đã đăng ký quản lý tài sản và quản trị của khách hàng.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Cố vấn có quyền truy cập rộng rãi; Khách hàng có quyền truy cập quản lý.
• Lề: Tiền mặt, Reg T và Ký quỹ danh mục đầu tư có sẵn.

Tài khoản quản lý tiền

• Mô tả khách hàng: Cố vấn quản lý tài sản thay mặt cho một cố vấn khác.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Truy cập giao dịch cho Nhà Quản Lý Tiền; chuyển động tài sản được quản lý bởi Wealth Manager.
• Lề: Thừa kế từ tài khoản Người quản lý tài sản của khách hàng; ký quỹ riêng.

Môi giới & Tài khoản FCM

• Mô tả khách hàng: Các nhà môi giới đã đăng ký hoặc FCM cung cấp tiếp thị và tư vấn.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Nhà môi giới có hầu hết các chức năng quản lý; Khách hàng có toàn quyền truy cập giao dịch.
• Lề: Tiền mặt, Reg T và Ký quỹ danh mục đầu tư có sẵn.

Tài khoản nhóm giao dịch độc quyền

• Mô tả khách hàng: Các thực thể tham gia vào giao dịch độc quyền.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Quyền truy cập có thể định cấu hình cho người dùng.
• Lề: Tiền mặt, Reg T và Ký quỹ danh mục đầu tư có sẵn.

Tài khoản phòng hộ & quỹ tương hỗ

• Mô tả khách hàng: Các nhà quản lý đầu tư quản lý một hoặc nhiều quỹ.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Có thể định cấu hình cho quản trị viên và người dùng quỹ.
• Lề: Tiền mặt, Reg T và Ký quỹ danh mục đầu tư có sẵn.

Cán bộ tuân thủ

• Mô tả khách hàng: Tổ chức giám sát hoạt động kinh doanh của nhân viên.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Nhân viên môi giới kiểm soát giao dịch; Tuân thủ có quyền truy cập vào các hoạt động.
• Lề: Không áp dụng.

Quản trị viên

• Mô tả khách hàng: Tổ chức cung cấp dịch vụ hành chính của bên thứ ba.
• Truy cập giao dịch & Quản lý tài khoản: Không có quyền truy cập giao dịch; chỉ có chức năng hành chính.
• Lề: Không áp dụng.

Nhà đầu tư quỹ phòng hộ tổ chức

• Mô tả khách hàng: Tôiđầu tư vào các quỹ phòng hộ.
• Kinh doanh Truy cập & Quản lý tài khoản: Không áp dụng.
• Lề: Không áp dụng.

Gửi và rút tiền

Interactive Brokers Cung cấp các phương thức linh hoạt và thuận tiện để nạp tiền vào tài khoản của bạn, được điều chỉnh để đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng toàn cầu. Interactive Brokers Không yêu cầu một khoản tiền gửi tối thiểu để mở một tài khoản. Tuy nhiên, để bắt đầu giao dịch, cần đặt cọc ít nhất 100 đô la. Nếu bạn muốn giao dịch ký quỹ (tức là sử dụng leverage), một khoản tiền gửi tối thiểu là $ 2,000 là bắt buộc.

Để rút tiền, Interactive Brokers Cho phép rút tiền đầu tiên của mỗi tháng được miễn phí, trong khi các lần rút tiền tiếp theo trong cùng một tháng có thể phải trả phí. Chi tiết cụ thể của các khoản phí này phụ thuộc vào phương thức rút tiền và đơn vị tiền tệ.

Lưu ý: Các kênh nạp tiền và các khoản phí liên quan có thể thay đổi đáng kể dựa trên quốc gia cư trú của bạn. Để biết thông tin chính xác và cập nhật nhất, vui lòng truy cập Interactive Brokers'Trang tài trợ.

Sản phẩm trong Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) nổi tiếng với nhiều loại sản phẩm tài chính, phục vụ cho nhu cầu và chiến lược đầu tư đa dạng của các nhà giao dịch và nhà đầu tư trên toàn thế giới. Dưới đây là tổng quan về các sản phẩm chính có sẵn thông qua IBKR:

• Cổ phiếu
• Tùy chọn
• Tương lai
• FOP
• ETF
• Bảo đảm
• Cấu trúc sản phẩm
• SSF
• Forex
• Chỉ số
• Thu nhập cố định
• Quỹ tương hỗ
• CFD

Nền tảng giao dịch của Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) cung cấp một nền tảng giao dịch được gọi là Trader Workstation (TWS). TWS nổi tiếng với bộ công cụ toàn diện, khả năng giao dịch tiên tiến và giao diện có thể tùy chỉnh. Ngoài TWS, IBKR cung cấp nhiều nền tảng khác nhau để đáp ứng nhu cầu giao dịch đa dạng, bao gồm

• Máy trạm IBKR Trader
• Máy tính để bàn IBKR
• IBKR di động
• IBKR GlobalTrader
• Cổng thông tin khách hàng IBKR
• IBKR API
• TÁC ĐỘNG CỦA IBKR

Phí của Interactive Brokers

Interactive Brokers cung cấp hai gói định giá, IBKR Lite và IBKR Pro, để giao dịch tại thị trường Hoa Kỳ. IBKR Lite cung cấp commission-giao dịch miễn phí trên cổ phiếu và ETF Hoa Kỳ cho cư dân Hoa Kỳ. Ngược lại, IBKR Pro cung cấp một tầng và cố định commission cấu trúc, với tỷ lệ dao động từ 0,0005 đô la đến 0,0035 đô la mỗi cổ phiếu đối với cổ phiếu và ETF. 

Các tùy chọn cụ thể và hợp đồng tương lai bắt đầu từ $ 0,15 và $ 0,25 cho mỗi hợp đồng, tương ứng. Tiền tệ giao ngay, trái phiếu và quỹ tương hỗ có cấu trúc phí riêng, bao gồm chênh lệch thấp cho tiền tệ và phí dựa trên tỷ lệ phần trăm cho các quỹ tương hỗ.

Interactive Brokers Khuyến mãi

Interactive Brokers hiện đang chạy một chương trình khuyến mãi, nơi bạn có thể nhận được 200 đô la khi giới thiệu bạn bè. Ưu đãi này được thiết kế để thưởng cho các khách hàng hiện tại đã giới thiệu các nhà giao dịch mới đến nền tảng của họ. 

Để biết các điều khoản và điều kiện chi tiết của chương trình khuyến mãi này, bao gồm tính đủ điều kiện và cách thức tham gia, vui lòng truy cập Interactive Brokers Giới thiệu bạn bè.

Hỗ trợ khách hàng 

• Email: Có sẵn trong Hỗ trợ IBKR của trang web.
• Trò chuyện trực tiếp: 24 giờ. (Thứ Hai - Thứ Sáu) 13:00 - 19:00 Giờ miền Đông Hoa Kỳ (Chủ Nhật)
• Điện thoại: Khả dụng ở Châu Âu, Châu Á và Châu Mỹ với số điện thoại bên dưới: 

Ưu và nhược điểm 

Giải thích ưu điểm

• Interactive Brokers'Một loạt các chứng khoán có thể giao dịch, bao gồm quyền chọn, hợp đồng tương lai, quỹ tương hỗ và cổ phiếu quốc tế trên nhiều sàn giao dịch, cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ một cách rộng rãi. Sự lựa chọn rộng rãi này phục vụ cho các chiến lược và sở thích đầu tư khác nhau, mang đến cơ hội ở cả thị trường địa phương và toàn cầu.

• Bộ công cụ và tài nguyên nghiên cứu toàn diện của nền tảng hỗ trợ các quyết định giao dịch sáng suốt. Interactive Brokers Cung cấp quyền truy cập vào biểu đồ, dữ liệu thị trường và các công cụ phân tích nâng cao phục vụ cho cả nhà giao dịch mới và có kinh nghiệm, đảm bảo người dùng có thông tin cần thiết để thực hiện giao dịch một cách hiệu quả.

• Interactive Brokers Cung cấp quyền truy cập vào một loạt các quỹ tương hỗ mà không mất phí giao dịch. Nhà đầu tư có thể quản lý và điều chỉnh chiến lược đầu tư của mình mà không phải chịu thêm chi phí. Tính năng này đặc biệt có lợi cho các nhà đầu tư dài hạn muốn xây dựng và duy trì danh mục đầu tư quỹ tương hỗ đa dạng.

• Interactive Brokers'Cam kết thực hiện giao dịch chất lượng cao đảm bảo rằng các đơn đặt hàng được xử lý hiệu quả và ở mức giá tốt nhất hiện có. Điều này có thể dẫn đến kết quả giao dịch tốt hơn và rất quan trọng đối với các nhà giao dịch tích cực dựa vào việc thực hiện lệnh kịp thời và chính xác.

Giải thích nhược điểm

• Interactive Brokers Cung cấp một loạt các loại tài khoản đa dạng, phục vụ cho các hồ sơ nhà đầu tư khác nhau, bao gồm các tổ chức, chuyên gia và nhà giao dịch tích cực. Tuy nhiên, một loạt các tùy chọn có thể áp đảo các nhà giao dịch bán lẻ, chỉ có một vài loại tài khoản được chọn là lý tưởng phù hợp với nhu cầu của họ.
• Thiết lập tài khoản tại Interactive Brokers có thể phức tạp, với vô số loại tài khoản, nhóm khách hàng và gói. Sự phức tạp này bắt nguồn từ nhu cầu kết hợp từng nhà giao dịch với cấu hình tài khoản phù hợp nhất dựa trên hoạt động giao dịch, mục tiêu tài chính và yêu cầu quy định của họ.
• Interactive Brokers áp dụng phí rút tiền vượt quá lần rút tiền miễn phí đầu tiên mỗi tháng. Chính sách này có thể ảnh hưởng đến các nhà giao dịch thích hoặc cần thực hiện nhiều lần rút tiền trong vòng một tháng, đặc biệt là các nhà giao dịch bán lẻ quản lý dòng tiền của họ chặt chẽ.
• Sự vắng mặt của các nền tảng giao dịch phổ biến MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (MT5) có nghĩa là các nhà giao dịch thích hoặc quen thuộc với các nền tảng này sẽ không thể sử dụng chúng với IBKR, hạn chế các tùy chọn nền tảng giao dịch của họ.

Là Interactive Brokers Đáng xem xét?

Interactive Brokers là một lựa chọn tốt cho những người muốn giao dịch nhiều và tiết kiệm tiền phí. Nó cho phép bạn truy cập vào nhiều loại đầu tư trên toàn thế giới và không tính phí nhiều cho các giao dịch, đặc biệt nếu bạn chọn tùy chọn IBKR Lite, cho phép bạn giao dịch cổ phiếu và ETF của Hoa Kỳ mà không cần bất kỳ giao dịch nào commission. Nền tảng này được đóng gói với các công cụ và thông tin để giúp bạn đưa ra lựa chọn giao dịch thông minh và thậm chí cho phép bạn kiếm được một số tiền lãi từ số tiền bạn không sử dụng cho các giao dịch, miễn là bạn có đủ trong tài khoản của mình.

Tuy nhiên, những lợi ích đi kèm với những cân nhắc. Chúng bao gồm thực tế là việc mở tài khoản có thể phức tạp và hỗ trợ hạn chế cho các nền tảng của bên thứ ba, đặc biệt là MT4 và MT5. Những khía cạnh này có thể ngăn cản các nhà giao dịch tìm kiếm sự đơn giản và các công cụ kỹ thuật cụ thể. Ngoài ra, phí rút tiền sau lần rút tiền hàng tháng miễn phí đầu tiên và sự phụ thuộc vào công nghệ độc quyền có thể ảnh hưởng đến sự phù hợp của nền tảng đối với một số người. Mặc dù nhược điểm rằng điều này Interactive Brokers Đánh giá đã đề cập, chúng vẫn có thể là một lựa chọn tuyệt vời nếu bạn đang tìm kiếm chi phí thấp và tiếp cận nhiều thị trường.

Hỏi đáp

Những bài viết liên quan:

• Aximtrade: Đánh giá độc quyền về nhà môi giới mới của Úc 
• FXTM: Một nhà môi giới tháo vát và đáng tin cậy cho tất cả các nhà giao dịch
• XTB: Một phạm vi tiếp cận toàn cầu thú vị và nhà môi giới được quản lý
• FBS Đánh giá: Một người chơi FinTech lớn trong Forex

Đọc thêm: Nhận xét môi giới